Kamatni dokumenti

U padjućem izborniku Kamate nalaze se slijedeći dokumenti kamata koje možete pozvati:

•Obračuni kamata

•Predobračuni kamata

•Setiranje parametara

 Setiranje parametara

Pritiskom na ovu opciju iz padajućeg izbornika Kamate ili pritiskom na tipku sa statusne linije program otvara ekran za setiranje parametara. Ekran se sastoji od tri kartice:
Način rada: Na ovoj kartici definirate način rada. Ukoliko želite raditi sa predkamatama, poželjno je uključiti da je rad sa predkamatama obavezan. Kamate onda mogu nastati samo kreiranjem iz predkamata. Ukoliko se radi na obadvije strane podaci neće biti točni.
Na ovoj kartici također možete definirati da li želite renumeraciju preostalih dokumenata ukoliko ste neke obrisali. Ako uključite opciju, prilikom brisanja nekih kreiranih dokumenata, neće ostajati praznine između brojeva dokumenata. Ukoliko ne želite automatsku renumeraciju, u polje nemojte stavljati znak.
Automatski obračun: Prilikom automatskog kreiranja obračuna kamata moguće je ograničiti najmanji iznos kamata za koji se kreira dokument. U slobodno polje upisujete iznos.
Ukoliko je kamatna stopa manja ili jednaka iznosu propisane zatezne kamate, porez se neće obračunavati. U slobodno polje upisujete stopu do koje se ne obračunava porez (neoporeziva stopa).
Automatsko knjiženje: Na ovoj kartici možete definirati konta na koja će se knjižiti automatski obračuni kamata. Ukoliko želite da se preuzme konto upisan u slogu komitenta polje Konto komitenta ostavite prazno.
U slobodna polja upišite konto komitenta, konto poreza i konto prihoda.

Predobračun kamata

Pritiskom na ovu opciju program otvara tabelu na kojoj možemo kreirati predobračune kamata. Tabela ima svoje karakteristične elemente, kao i sve ostale tabele dokumenta programskog rješenja 4D Wand. U njenom gornjem dijelu se nalaze padajući izbornici sa svojim karakterističnim opcijama.

U padajućem meniju obrade nalaze se slijedeći procesi koji se mogu obaviti nad trenutno osvjetljenim dokumentom:

•Brisanje označenih dokumenta

•Kreiranje kamatnog dokumenta

U padajućem meniju Ispis nalaze se slijedeći dokumenti koje možete ispisati:

•Obračun predkamata

•Ispis označenih obračuna

 Tabela

Tipke za ažuriranje tabele predkamata nalaze se u donjem lijevom kutu. Pritiskom na tipku Unos ili Izmjena otvara se forma za definiranje novog ili izmjenu već postojećeg dokumenta. Forma se sastoji od slijedećih parametara koje treba popuniti:
Broj obračuna: Ovo polje se automatski popunjava. Broj je uvijek prvi slijedeći u rastućem nizu.
Datum obračuna: Program uvijek nudi datum kreiranja obračuna, ali polje nije fiksno i može se mijenjati.
Komitent: Pritiskom na tipku sa strelicom prema dolje, koja se nalazi pored ovog polja, program otvara tabelu partnera iz koje odabirete onog partnera za kojega radite obračun.
Opis: Ovo polje služi za definiranje nekog proizvoljnog opisa.
Način obračuna: U ovo polje upisujete po kojem načinu ćete obračunavati kamate. Da li će to biti obračun kamata po izvodima otvorenih stavki ili slobodan obračun.
Rok plaćanja: U ovo polje unosite valutu plaćanja.
Datum dospjeća: U ovo polje upisujete datum dospijeća. Polje se automatski popunjava ukoliko popunite polje Rok plaćanja.
Obračun kamata za zaostala plaćanja: U ovo polje stavite znak ukoliko želite da program izračuna porez samo za veličinu stope koja je veća od stope zakonske zatezne kamate. Za stopu manju ili jednaku zakonskoj porez se neće obračunavati.
Iznos kamata: Polje se automatski popunjava kada se napravi obračun.
Iznos poreza: Polje se automatski popunjava kada se napravi obračun.
Iznos računa s porezom: Polje se automatski popunjava kada se napravi obračun.
Uplaćeni iznos: U ovo polje naknadno možete upisati uplaćeni iznos.
Datum plaćanja: U ovo polje upisujete datum kada je uplata registrirana.
Izvod: U ovo polje upisujete broj izvoda na kojem se vidi da je iznos uplaćen.

Kada je forma popunjena, pritiskom na tipku Ok ista se prihvaća.
Slijedeći korak je, za odabranog komitenta, unijeti dokumente za koje se obračunavaju kamate. Pritiskom na tipku Stavke otvara se tabela stavki obračuna kamata. U gornjem dijelu tabele nalaze ze se podaci o korisniku. Tipke za ažuriranje nalaze se u donjem lijevom kutu tabele. Pritiskom na Unos program otvara prozor na kojemu odabirete način obračuna kamata:

•Obračun kamata po izvodima otvorenih stavki

•Slobodni kamatni obračun

Slobodni obračun kamata

Odabirom opcije Slobodni kamatni obračun program otvara tabelu za slobodni obračun. U gornjem dijelu tabele nalaze se slijedeće polja:
Način obračuna: U ovom polju je definiran način obračuna, za ovaj slučaj je to slobodni obračun.
Komitent: Komitent je već definiran na prvom zaglavlju kreiranja kamatnog dokumenta.
Iznos: U ovo polje upisujete iznos za koji želite kreirati kamate.
Period: U ovo polje upisujet period za koji se kamate obračunavaju.

Drugi dio tabele sastoji se od tri kartice sa vrstama stopa obračuna:
Definirane stope: Pritiskom na ovu karticu kamate možete obračunati po jednoj od već definiranih kamatnih stopa. Pritiskom na tipku sa strelicom prema dolje, pored polja vrsta stope odabirete jednu od već definiranik kamatnih stopa. Odabirom stope, program će napraviti obračun, koji u tabeli možete i vidjeti. Pritiskom na tipku Ispis obračun se može i ispisati.
Fiksna godišnja stopa: Pritiskom na ovu krticu, program obračunava kamate po fiksoj godišnjoj stopi. Prije pritiska na tipku Obračun potrebno je u polje Godišnja stopa upisati postotak godišnje stope. Po upisanoj stopi program će napraviti obračun, koji pritiskom na tipklu Ispis možete i ispisati.
Fiksna mjesečna stopa: Pritiskom na ovu karticu program obračunava kamate po fiksnoj mjesečnoj stopi. Prije pritiska na tipku Obrade potrebno je definirati mjesečnu stopu kao i period za koji se stopa primjenjuje. Kada je stopa upisana program će napraviti obračun koji pritiskom na tipku Ispis možete i ispisati.

Obračun kamata po izvodima otvorenih stavki

Pritiskom na ovu opciju program prvo otvara tabelu sa partnerskim kontima iz koje trebate odabrati konto. Odabirom konta otvara se tabela IOS-a za partnera kojeg smo definirali. Kamate se mogu obračunavati po plaćenim, djelomično plaćenim i neplaćenim računima. Selektiranjem jednog od uvjeta program na prikazuje račune (stavke knjiženja) po zadanom uvjetu. Korištenjem tipki za označavanje označite račune za koje želite obračunati kamate i stisnite tipku Izbor. Program će automatski izračunati kamate po zadanoj stopi.

Prilikom izbora neplaćenih dokumenata nude se i djelomično plaćeni dokumenti. Kod obračuna kamata za djelomično plaćene račune potrebno je prvo odraditi obračun kamata za djelomično plaćene račune (kamata za plaćeni dio), a zatim napraviti obračun za neplaćene račune (kamata za neplaćeni dio). U neplaćenim računima pojavit će se i djelomično neplaćeni računi. Ovaj redoslijed obračuna kamata se mora poštovati kako bi se dobio ispravan obračun kamata.

Povratkom na glavnu tabelu predkamata, možete vidjeti kreirane kamate za poslovnog partnera.

Automatsko kreiranje kamata

Ukoliko želite automatski obračunati kamate za sve poslovne partnere pritisnite tipku za automatsko kreiranje kamatnih dokumenata. Program otvara čarobnjak koji se sastoji od slijedeći kartica:

Izbor komitenta: Automatski obračun kamata je moguće izvesti samo za jednog ili za sve komitente. Obračun će se vršiti po stavkama financijskog knjigovodstva. Ukoliko želite obračun za samo jednog komitenta u polje Komitent odaberite željenog, a ukoliko želite obračun kamata za sve komitente u polje stavite 0. Pritiskom na tipku Dalje otvara se druga kartica.
Način obračuna kamata: Na ovoj kartici odaberite način obračuna kamata. Možete odabrati obračun kamata po plaćenim ili po neplaćenim računima. Ukoliko polja ostavite prazna, kamate će se obračunati za sve dokumente bez obzira da li su plaćeni ili ne. Pritiskom na tipku Dalje otvara se slijedeće kartica.
Datum obračuna: Na ovoj kartici upisujete datume za obračun kamata. Možete zadati da program zanemari dokumente starije od upisanog (zadanog) datuma, i možete upisati datum za dokumente koji dospjevaju do. Pritiskom na tipku Dalje otvara se slijedeća kartica.
Konto za obračun: Na ovoj kartici odabirete konto za koji želite obračun kamata. To je uglavnom neki od partnerskih konta kojeg odabirete pritiskom na tipku sa strelicom prema dolje. Pritiskom na tipku Dalje otvara se slijedeća kartica.
Kamatna stopa: Na ovoj kartici definirate kamatnu stopu po kojoj želite obračunati kamate. Pritiskom na tipku Dalje otvara se slijedeća kartica.
Minimalni iznos: Na ovoj kartici upišite minimalni iznos kamata koji se obračunava. Ukoliko je minimalni iznos kamata manji od upisanog iznosa program će preskočiti obračun za tog komitenta. Pritiskom na tipku Dalje otvara se slijedeća kartica.
Proces spreman: Ovo je zadnja kartice. Proces je spreman za kreiranje kamata po zadanim uvjetima. Pritiskom na tipku Obrade pokreće se proces automatskog kreiranja predkamata (kamata).

Tabelu predkamata možete sortirati i pretraživati na tri načina (pregleda):

•Pregled po projevima (dokumenti su u tabeli sortirani po brojevima dokumenata)

•Pregled po datumima (dokumenti su u tabeli sortirani po datumu kreiranja dokumenta)

•Pregled po komitentima (na tabeli su vidljivi samo dokumenti kreirani za jednog partnera)

Po završetku procesa kreirane dokumente po komitentima možete vidjeti na tabeli. Označavanjem jednog od dokumenata i pritiskom na tipku Stavke možete vidjeti kamate kreirane po pojedinim računima komitenta.

Procesi (Obrade)

Kreiranje kamatnog dokumenta

Prije nego sa tabele dokumenata Predkamata pozovete padajući izbornik Obrade i odaberete proces Kreiranja kamatnog dokumenta potrebno je napraviti selekciju kreiranih predkamata. Kreirane predkamate treba prekontrolirati i odlučiti koje kreirane dokumente ćete prebaciti u kamate. Predkamate koje će se prebacivati trebaju biti odobrene, a ostali kreirani dokumenti mogu ostati otvoreni. nakon odobravanje sve dokumnte treba označiti korištenjem tipki za označavanje i selektiranje. kada su napravljene ove predradnje pozivate proces kreiranja kamata. U koloni Veza na tabeli predkamata program automatski upisuje broj veznog dokumeta iz tabele Kamata.

Obračuni kamata

Ako ste se odlučili za rad sa predkamata onda same kemate mogu nastati iz predkamata, korištenjem procesa za kreiranje istih. Na tabeli kamata možete vidjeti dokumente koji su nastali iz predkamata, a u koloni Veza nalazi se broj veznog predkamatnog dokumenta.

Tabela

Tabela kamatnih dokumenta je jednaka tabeli predkamatnih dokumenta.

Proces kreiranja dokumenat je isti kao i kod predkamatnih dokumenata.

 Knjiženje kamata

Osnovna razlika izneđu ove dvije tabele je što se kamatni dokumenti knjiže u financijsko knjigovodstvo, predkamatni dokumenti ne. Na statusnoj liniji tabele kamata nalazi se ikonica za automatsko knjiženje kamata. Pritiskom na nju program otvara tabelu Automatsko knjiženje obračuna u financijsko knjigovodstvo.
Prije nego što pritisnete na ikonicu za automatsko knjiženje potrebno je sve dokumente koji će se knjižiti odobriti, a zatim i označiti (selektirati).
Proces automatskog knjiženja će sve odobrene i označene dokumente prenijeti u financijsko knjigovodstvo.
Na ekranu za automtsko knjiženje se nalaze polja koja će biti popunjena ukoliko ste setirali osnovne parametre, a ukoliko niste polja je potrebno popuniti:

•Konto komitenta: Ukoliko je na komitentu definiran konto kupca, program će preuzeti konto sa komitenta

•Konto poreza

•Konto prihoda

Na ekranu je zatim potrebno odabrati i nalog financijskog knjiženja u koji će se upisati stavke. Pritiskom na tipku sa strelicom prema dolje koja se nalazi pored prozora Broj naloga program otvara tabelu financjskih knjiženja iz koje odabirete nalog.
Kada su setirani svi potrebni parametri sa ovog ekrana pritiskom na tipku Ok program će automatski proknjižiti selektirane dokumente.

 Tipka za poziv pregleda automatskog knjiženja sa tabele kamata

U padajućem meniju Financije glavnog menija modula Kamate nalazi se proces Obračun poreza.
Na statusnij liniji glavnog menija nalazi se i tipka za poziv obračuna poreza.

 Na statusnoj liniji glavnog menija nalazi se i tipka za poziv Izvoda otvorenih stavki.

Napomene

Predobračun kamata (4D Wand Info 014)